合法注冊的企業(yè)實體

需提供政府頒發(fā)的企業(yè)注冊文件（如Certificate of Formation/Incorporation、Articles of Organization等）。

部分銀行要求企業(yè)注冊地在美國（如特拉華州或加州），但部分國際銀行或數(shù)字銀行（如Wise、Mercury）也接受離岸公司開戶。

雇主識別號（EIN）

由美國國稅局（IRS）頒發(fā)的稅務(wù)編號，用于報稅和銀行開戶。非美國居民可通過IRS官網(wǎng)或代理機構(gòu)申請。

企業(yè)所有權(quán)和控制人信息

股東、董事、高管名單及持股比例；

護照或駕照等身份證明；

個人住址證明（如水電賬單）。

銀行需核實企業(yè)受益所有人（UBO）信息，通常要求提供：

營業(yè)地址證明

部分銀行要求美國實體地址（可通過虛擬辦公室或代理服務(wù)解決），需提供租賃合同或公用事業(yè)賬單。

業(yè)務(wù)活動說明

銀行可能詢問企業(yè)業(yè)務(wù)類型、預(yù)期交易額及資金來源，高風險行業(yè)（如加密貨幣、跨境貿(mào)易）可能面臨更嚴格審核。

初始存款

傳統(tǒng)銀行（如Bank of America、Chase）通常要求500?500?1,500初始存款，數(shù)字銀行（如BlueVine）可能無低要求。

公司章程或運營協(xié)議

LLC需提供Operating Agreement，Corporation需提供Bylaws等文件。

個人親臨銀行：多數(shù)傳統(tǒng)銀行要求法人或授權(quán)代表親自到美國網(wǎng)點面簽（部分數(shù)字銀行支持遠程視頻驗證）。

ITIN替代EIN：若無EIN，個別銀行接受個人稅號（ITIN），但需額外文件。

增強型盡職調(diào)查：可能需提供海外公司注冊文件、銀行推薦信或業(yè)務(wù)合同。

傳統(tǒng)銀行（適合有美國實體運營的企業(yè)）

大通銀行（Chase）：網(wǎng)點多，但審核嚴格。

美國銀行（BoA）：對初創(chuàng)企業(yè)較友好。

數(shù)字銀行（適合遠程開戶或初創(chuàng)公司）

Mercury：專為科技初創(chuàng)公司設(shè)計，無月費。

Wise Business：支持多幣種賬戶，適合跨境電商。